國際反洗錢與負責任供應鏈
粵鑫國際依據國際反洗錢（AMLO／FATF）與 OECD 負責任供應鏈盡調指南建立完整合規體系，所有跨境業務均按國際通行的客户准入與交易監控要求執行。
國際反洗錢
依照香港及國際反洗錢條例建立 CDD 與 STR 體系，覆蓋客户盡職調查、可疑交易上報、記錄保存三大環節。
金融行動特別工作組
對照 FATF 國際反洗錢標準完善跨境交易監測與合規管理，確保機構客户准入流程符合國際通行要求。
負責任供應鏈
遵循 OECD 負責任供應鏈盡職調查指南，與 LBMA / LPPM 體系互為補充，建立全球供應鏈合規管理框架。
國際標準體系
業務的交割、化驗、溯源均對齊 LBMA / LPPM Good Delivery 國際標準，面向全球機構客户提供一致可信的服務。
貴金屬經銷商的合規義務
根據 FATF 建議，貴金屬與寶石經銷商被歸類為「指定非金融企業及專業人士」（DNFBP），須履行與金融機構相若的客戶盡職調查、可疑交易報告與記錄保存義務。
核心義務
客戶盡職調查（CDD）、實益擁有人識別、政治公眾人物（PEP）與制裁名單篩查、可疑交易報告（STR）、交易記錄保存，以及基於風險的合規管理。
現金交易門檻
國際通行標準下，涉及現金且達到 USD / EUR 15,000（或等值）以上的交易，須執行完整的客戶盡職調查並留存紀錄；粵鑫國際對高風險客戶與交易適用加強盡職調查（EDD）。
負責任供應鏈盡調五步法
粵鑫國際的供應鏈盡職調查對齊 OECD《衝突與高風險地區礦產負責任供應鏈盡調指南》的五步風險為本框架。
建立管理體系
制定並公開供應鏈政策，建立內部管理、透明管控與申訴機制。
識別與評估風險
識別供應鏈中的紅旗與潛在不利影響，釐清來源與上下游參與方。
制定應對策略
向高級管理層報告，制定風險管理計劃並採取緩解或暫停交易措施。
獨立第三方審計
由獨立第三方對關鍵管控點的盡職調查實踐進行審計驗證。
報告與披露
公開供應鏈盡職調查政策與實踐，向利益相關方披露評估與管理計劃。
客戶盡職調查與持續監控
以風險為本的方法，對客戶、產品、地域與交易實施分層盡職調查與持續監控。
客戶風險
- 客戶身份與實益擁有人識別
- 政治公眾人物（PEP）篩查
- 高淨值現金客戶加強審查
產品風險
- 金條／金錠等高流動性產品
- 投資型珠寶與紀念型製品
- 來源與成色可驗證性
地域風險
- 衝突與高風險地區警覺
- 受制裁國家與地區
- 監管薄弱司法管轄區
交易風險
- 大額現金購買
- 多筆關聯拆分交易
- 異常貿易模式與路徑
我們設有合規負責人（MLRO）與員工培訓機制，對可疑活動依規上報主管機關，並妥善保存客戶與交易記錄以備查核。
負責任採購與來源可追溯
與 LBMA / LPPM / OECD 框架互為補充，建立全球供應鏈合規管理體系，杜絕衝突金屬與侵權風險。
我們要求供應商提供產地、精煉廠與運輸憑證，並透過 LBMA / LPPM 合格交割名單與獨立審計驗證來源合規性。